Formação de Analista Financeiro

Objetiva

oferecer ao participante total condição de entendimento e capacidade de análise e exploração das estratégias do departamento financeiro das empresas, especialmente através de fatores de sucesso, estudo de casos e troca de experiências; melhorar os processos, a operação e a eficácia na sua empresa, através de uma gestão estratégica do departamento financeiro junto às demais áreas da cadeia de negócios.

Destina-se

a profissionais de empresas que estejam envolvidos na gestão financeira.

Instrutores

• Sérgio Martins dos Reis

Programa resumido

01. Contabilidade para Não Contadores (Básico de Contabilidade)

02. Análise de Demonstrativos Econômicos Financeiros das Empresas

03. Matemática Financeira com HP 12C

04. Gestão Estratégica da Tesouraria e Administração Financeira

05. Planejamento e Controle de Fluxo de Caixa e Capital de Giro

06. Gestão Estratégica do Contas a Pagar nas Empresas

07. Como Tornar o Contas a Receber Estratégico na Sua Empresa

08. Gestão e Análise de Crédito Corporativo e Risco

09. Matemática Financeira com Ênfase em Produtos Bancários

Programa detalhado

 

01. Contabilidade para Não Contadores (Básico de Contabilidade)

1. Conceitos, objetivos e usuários da contabilidade
2. Conceitos de bens, direitos e obrigações
3. Escrituração
4. Plano de contas
5. Classificação das contas
- patrimoniais e de resultado
6. Técnicas contábeis
7. Débitos e créditos
8. Balancete
9. Balanço patrimonial
- ativo circulante, ativo realizável a longo prazo, ativo permanente, passivo circulante, passivo exigível a longo prazo e patrimônio liquido
10. Demonstração do resultado do exercício
11. Noções básicas das demais demonstrações
12. Notas explicativas 

02. Análise de Demonstrativos Econômicos Financeiros das Empresas

1. Objetivos da análise de balanços
- porque analisar, adequação aos objetivos
2. Reclassificação e padronização
- simplificação, comparação, descobertas de erros
3. Apresentação dos demonstrativos econômicos financeiros - balanço patrimonial
4. Demonstrações de resultados, mutações do PL e DOAR
5. Análise horizontal e vertical
- importância, relação da análise horizontal com a vertical
6. Índices padrão e prazos médios: como utilizar os dados, a estatística, desmistificação de padrões
7. Análise de índices econômicos financeiros: análise de liquidez, resultado, estruturais, fluxo de caixa
8. Ciclo operacional/financeiro
9. Estudos com casos práticos simulando a tomada de decisões

03. Matemática Financeira com HP 12C

1. Operações matemáticas básicas
- potência, regra de três, porcentagem
2. Funções básicas da HP 12C
- funcionalidades das teclas, testes de funcionalidades
3. Fundamentos da matemática financeira
- conceitos, definições terminologias básicas, diagramação de fluxo de caixa
4. Juros simples
- juros exatos, juros comercial
5. Juros compostos
- valor futuro, montante, valor presente, prazo, capital, taxas equivalentes a juros compostos
6. Operações com taxas de juros
- taxas equivalentes, programa para taxa equivalente na HP 12C, taxa over equivalente, taxa acumulada de juros, taxa real
7. Descontos
- raciona, bancário, operações com um conjunto de títulos, prazo médio, desconto composto
8. Séries de uniformes de pagamentos:
- valor presente numa série de pagamentos; número de prestações, cálculo de taxa, série uniforme de pagamento, etc.
9. Sistemas de amortização de empréstimos e financiamentos
- sistema de amortização constante, sistema price de amortização
Atenção: trazer calculadora HP 12C

04. Gestão Estratégica da Tesouraria e Administração Financeira

1. Noções de contabilidade: balanço patrimonial e DRE
2. A administração financeira nas empresas
3. Avaliação de investimentos: TIR, VPL, payback
4. Planejamento e finanças de curto prazo e longo prazo
5. Contas a pagar: fluxo de processos, responsabilidades, conferências
6. Contas a receber: follow-up, riscos, política de crédito
7. Fluxo de caixa (confecção e análise): modelo direto, modelo indireto
8. Ambiente financeiro brasileiro: SFN, ativos financeiros, mercado de ações
9. Lucro e valor agregado
10. Gestão baseada em valor e sua criação
11. Custo de capital e criação de valor
12. Administração do risco
13. Alavancagem operacional

05. Planejamento e Controle de Fluxo de Caixa e Capital de Giro

1. Estrutura de fluxo de caixa
- conceito, modelo, método direto e indireto, investimentos, empréstimos
2. Administrador do fluxo de caixa
- direto, indireto, diário, mensal, orçamento
3. Projeção
4. Previsto x realizado
5. Revisão do fluxo de caixa
6. Gestão de recursos financeiros
- fluxo de caixa operacional, clientes, inadimplência
7. Introdução à administração do capital de giro
- ciclo operacional
- conflitos
- equilíbrio financeiros
- taxas
- liquidez
8. Capital de giro
- necessidade de capital de giro
- usos e fontes
9. Principais indicadores da analise financeira
10. Análise e dimensionamento dos investimentos em capital de giro
11. Administração das contas do disponível, contas a receber e estoque

06. Gestão Estratégica do Contas a Pagar nas Empresas

1. O que é o contas a pagar
2. Objetivos e importância do departamento
3. Contas a pagar no contexto da organização
- posicionamento e estrutura
4. Relacionamento com as demais áreas
- atribuições dos setores de compras almoxarifado, recebimento e expedição, financeiro e contabilidade
5. Funções acessórias de contas a pagar
- o papel do departamento na escrituração fiscal, a contribuição no fluxo de caixa
6. Controles internos
- documentos e conferências, providências de pagamento e procedimentos de auditoria
7. Fluxo operacional do sistema
8. Documentos que interagem no processo
- pedido de compra, nota de recebimento de materiais, nota fiscal de mercadoria, nota fiscal de serviço, fatura e duplicata, nota de débito
9. Tópicos importantes sobre o sistema
- pagamento parcelado, responsabilidade da empresas pela retenção do imposto; responsabilidade solidária da empresa, factoring, pagamento a RPA/ISS/IRRF/INSS, adiantamentos a fornecedor, compra a vista, recebimento de materiais, multas contratuais, avisos de cartórios e protestos e etc.
10. Problemas comuns no departamento

07. Como Tornar o Contas a Receber Estratégico na Sua Empresa

1. A importância da gestão do contas a receber para a saúde financeira da organização
2. A influência do código de defesa do consumidor
3. Juros e multa de mora
4. Opções de títulos e documentos
5. Protesto
- prazo, processo bancário, processo manual, na praça, fora da praça e prescrição dos documentos
6. Garantias
- tipos de garantias, quando e como usar, cuidados básicos
7. Controles, índices e formas de cobrança
- avaliação, performance, contato com o cliente, exemplos de relatórios
8. Cobrança bancária
- tipos de carteiras, taxas, opções
9. Cobrança carteira
10. Formas de recebimento
- avaliação das formas de recebimento, avaliação dos riscos
11. Administração da carteira inadimplente
- desenvolvimento de estratégias, avaliação, decisões
12. Empresas de cobrança
- como escolher, acompanhamento, sinais de alerta, melhoria de desempenho
13. Cobrança jurídica
- avaliação do momento e custo, interno x externo

08. Gestão e Análise de Crédito Corporativo e Risco

1. Crédito
- a importância do papel do crédito, o profissional, reflexão sobre os padrões clássicos
2. Norma e procedimento
- a importância, os desafios, a interação entre áreas e padrões
3. Fluxo de informações para análise
4. Métodos quantitativos aplicados ao crédito
- conceito estatístico, modelagem estatística, desenvolvimento de modelos, credit scoring, rating
5. Introdução as demonstrações financeiras
- introdução, principais ferramentas contábeis, componentes do balanço patrimonial, componentes do DRE
6. Análise econômica financeira
- padronização, índices de liquidez, imobilizado, lucratividade, rentabilidade, etc.
7. Conceituações sobre limites de crédito
- modelos de definição, garantias, negociação, visita, entrevista, análise setorial
8. Garantias
- definição, modalidades de garantias, formalização

09. Matemática Financeira com Ênfase em Produtos Bancários

1. Regime de capitalização simples (juros simples)
2. Regime de capitalização composta (juros compostos)
3. Taxas equivalentes a juros compostos
4. Desconto de títulos crédito
5. Taxas de juros
- linear e exponencial
- equivalente
- proporcional
- prefixada
- bruta e líquida em aplicações financeiras
- pós-fixada
- desconto ("antecipada")
- nominal e efetiva
- real
- over
- CDI-Over
- básica financeira (TBF)
- referencial (TR)
- selic over e selic meta
- Juros de Longo Prazo (TJLP)
- desvalorização da moeda
6. Séries uniformes a juros compostos
- prestações iguais com termos postecipados (primeira prestação paga/recebida um período após a contratação)
- prestações iguais com termos antecipados (primeira prestação paga/recebida no ato da contratação)
7. Sistemas de amortização de empréstimos
- SAC
- Price
- Sacre
- SAM
- entre outros
8. Algumas modalidades de aplicações financeiras
- caderneta de poupança
- Depósito de Reaplicação Automática (DRA)
- Depósitos a prazo fixo (CDB/RDB e LC)
- letra
- fundos de investimento
9. Algumas modalidades de empréstimos e financiamentos
- hot money
- operação de empréstimo para capital de giro
- empréstimos rotativos (cheque especial/empresa e conta garantida)
- Crédito Direto ao Consumidor (CDC)
- crédito pessoal
- operações de leasing financeiro
- operações de vendor
ATENÇÃO: Necessário Calculadora Financeira (preferencialmente HP 12C) e é obrigatório saber manusear

Atenção: Trazer Calculadora Simples

 

Mais Informações

Carga horária: 72 horas/aula

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ATENÇÃO

A empresa reserva-se ao direito de alterar datas, horários e mesmo cancelar programas, de acordo com o número de interessados. Em caso de imprevisto com o docente, este será substituído sem alteração do programa.

Assistência Cenofisco

No Cenofisco o processo de aprendizado não termina com o final das aulas. Os participantes têm assistência direta com o instrutor do curso, via e-mail, por mais 30 dias após o encerramento das aulas, para solucionar dúvidas e discutir questões que surgirem na prática e que estejam relacionadas aos temas abordados em sala de aula.

Material Didático

Os participantes recebem material didático sob a forma de apostilas ou livros ou cópias de outros documentos, para o acompanhamento da explanação.

Coffee-Break

 

Certificado de Conclusão

Os participantes receberão o certificado de conclusão, desde que obtenham 75% de freqüência.

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